Was wir Ihnen bieten

Unsere Kompetenzfelder

Wir haben in allen Kompetenzfeldern passende Produkte renommierter Gesellschaften im Programm:

• Anlegen: vom Giro-, Tagesgeldkonten; Kreditkarten, Beteiligungen: Immobilien-, Schiff-, Container- und Unternehmensbeteiligungen, Kapitalanlagen, Investmentfonds, Vermögensnachfolgeplanung, Vermögensverwaltungen, Wertpapiere, Zertifikate, usw.
• Vorsorgen: Konzepte zur privaten und betrieblichen Altersvorsorge
• Finanzieren: Hier stehen wir Ihnen in allen Fragen rund um die Immobilienfinanzierung, Forwarddarlehen oder Umschuldungen, Photovoltaikfinanzierung sowie die Vermittlung von Konsumentenkrediten zur Verfügung.
• Versichern: Krankenversicherungen, Sach-, Lebens- und Berufsunfähigkeitversicherungen, sowie alles zu
• Stiften: Stiftungs- beratung, -betreuung, -errichtung, usw.

Ganzheitliche Finanzberatung

Mehr als ein Begriff Worum es bei der ganzheitlichen Finanzberatung geht: Nicht um einzelne Finanzprodukte, sondern um die richtige Auswahl aus einer ganzen Produktpalette. Nicht um einzelne Fondsanlagen, sondern um ein Gesamtkonzept, das Chancen und Risiken gegeneinander abwägt. Nicht um einzelne Versicherungen, sondern um ein Versicherungs- und Vorsorgekonzept, das individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist und staatliche Zuschüsse genauso berücksichtigt wie mögliche Steuervorteile. Das alles auf der Grundlage einer detaillierten Finanzanalyse – Ausgangspunkt unserer ganzheitlichen Finanzberatung.

Um Ihnen eine optimale Produktauswahl zu bieten, arbeiten wir mit allen bewährten und namhaften Produktpartnern im Investment-, Versicherungs- und Beteiligungsbereich sowie bei Finanzierungsgeschäften zusammen. Natürlich sind wir in unseren Entscheidungen frei und unabhängig.

Finanzanalyse, Planung und Beratung mit Konzept

Mal hier versichern, mal dort etwas anlegen - das ist nicht das, was Experten unter einer durchdachten Finanzplanung verstehen. Wenn Sie mit uns Ihre Zukunft sinnvoll planen, wird zunächst der Ist-Zustand analysiert: Haben Sie bisher schon etwas angelegt? Haben Sie für bestimmte Bereiche Versicherungen abgeschlossen?

Wir untersuchen systematisch, in welchen Bereichen Sie bereits vorgesorgt haben, und klären ab, ob Sie eventuell zu viel des Guten getan haben oder ob noch Lücken bestehen. Bei vorhandenen Wertpapier- und Kapitalanlagen überprüfen wir, ob das Chance-/Risikoverhältnis in Einklang steht. Nach Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen Situation beziehen wir Ihre Wünsche, Pläne und Ziele ein. Wollen Sie Eigentum erwerben, ein Auto kaufen oder planen Sie eine größere Urlaubsreise, für die Geld zur Verfügung stehen muss?

Alle diese Angaben werten wir anschließend aus und entwickeln Ihren individuellen Finanzplan. So sind Ihre zukünftigen Finanzen optimal auf Ihre finanziellen Voraussetzungen und Ihre Lebensziele ausgerichtet.

Finanz und Vorsorgeplanung - mit uns eine runde Sache

Das persönliche Erstgespräch bildet die Ausgangssituation. Hier steht die individuelle Bedarfsermittlung im Vordergrund. Durch die gründliche IST-Analyse der finanziellen Situation erhalten wir einen umfassenden Überblick. Im weiteren Schritt beziehen wir individuelle Wünsche, Ziele und Vorhaben mit ein, bevor ein persönliches Vorsorge- und Finanzkonzept vorgeschlagen wird.

Nach der Umsetzung begleiten wir Sie auf allen Stationen Ihres „Finanzfahrplanes“ mit regelmäßigen Check-ups, denn eventuelle Veränderungen Ihrer Lebensumstände (z.B. Vermögensmehrung durch Erbfall oder Schenkung, berufliche oder familiäre Veränderungen) können und müssen Ihrer Finanzplanung im aktiven Betreuungsprozess angepasst werden.

Ein von uns angebotener Check-up stellt fortwährend sicher, dass die eingeschlagene Finanzstrategie mit Ihren jeweils aktuellen persönlichen Zielen und Wünschen übereinstimmt. Die Finanzplanung bildet somit einen dynamischenund in sich geschlossenen Prozess, um Ihre Zukunft finanziell zu sichern und zu optimieren.

Ihr Partrner - Auf Erfahrung vertrauen

Wir als Ihr unabhängige Berater sind der richtigen Ansprechpartner, wenn es um das Thema Vermögensbildung und innovative Finanzkonzepte geht. Wir können frei von Interessenkonflikten informieren, da wir keinem einzelnen Produktgeber, keiner speziellen Bank oder Versicherungsgesellschaft verpflichtet sind! Wir können so  auf Ihre Wünsche und Ihre finanziellen Gegebenheiten individuell eingehen.

Ihre Zufriedenheit ist unsere wichtigste Geschäftsgrundlage. Deshalb konzentrieren wir uns auf ausführliche Beratung, intensive Betreuung und umfassenden Service. Wir sind für unsere Kunden da, wenn Sie uns brauchen.