Wertpapiere

Bedarfsermittlung

Bei einer Anlageberatung steht die individuelle Bedarfsermittlung im Vordergrund. Durch eine Ist-Analyse der finanziellen Situation erhalte ich einen Überblick. Als nächsten Schritt beziehe ich Ihre individuellen Wünsche, Ziele und Vorhaben mit ein, bevor ich ein persönliches Vorsorge- und Anlagekonzept vorschlage. Bei einer Anlagevermittlung stehen Ihre individuellen Erfahrungen und Kenntnisse mit Finanzinstrumenten im Vordergrund meiner Dienstleistung. Ausgehend von einer Analyse Ihrer Erfahrungen und Kenntnisse mit bestimmten Finanzinstrumenten kann ich Ihnen angemessene Finanzprodukte anbieten, die Ihren Wünschen und Zielen entsprechen.

Um Ihnen eine optimale Produktauswahl zu bieten, arbeite ich mit bewährten und namhaften Produktpartnern im Investmentbereich sowie mit ausgewählten Emissionshäusern im Kapitalanlagebereich zusammen. In meinen Entscheidungen bin ich frei und unabhängig. Deshalb geht es bei meinen Dienstleistungen.

• nicht um einzelne Finanzprodukte, sondern um die richtige Auswahl aus einer ganzen Produktpalette. Einen Überblick der Produkte finden Sie unter Investmentfonds, Zertifikate, Riester-Rente, Rürup-Rente (Basis-Rente) sowie Privatrente.

• nicht um einzelne Fondsanlagen, sondern um Chancen und Risiken gegeneinander abwägt.

Depotoptimierung

Hierzu greifen wir auf ca. 9000 in Deutschland zugelassene Investmentfonds sowie ausgesuchte Zertifikate zurück. Ich analysiere mit unserem Depot-Check Ihr Wertpapierdepot nach der Methode des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz, eine Depot-Optimierungssoftware, die bereits technische Grundlage für den Depot-Check, namhafter TV-Wirtschaftssender bzw. Fachmagazine ist. Mit den Portfolio-Tools PortfolioPlaner, PortfolioInvestor, PortfolioOptimierer sowie PortfolioRadarstehen mir umfassende computergestützte Systeme, die auf die spezifischen Anforderungen der Beratungsleistungen zugeschnitten sind, zur Verfügung.

All diese Angaben und Informationen werte ich anschließend aus und entwickle einen individuellen Plan, der optimal auf Ihre Vermögensplanung, Vermögensaufbau oder Vermögensabsicherung ausgerichtet ist.

Chaos im Privatkundendepot

Bestehende Kundendepots wachsen oft über einen längeren Zeitraum hinweg, ohne dass Risiko und Performance kontrolliert werden.

Viele Kundendepots weisen darüber hinaus bereits bei der Erstzusammenstellung fundamentale Investitionsfehler auf. Diese führen dazu, dass die Struktur vieler Wertpapierdepots äußerst ungünstig ist. Dies gilt nicht nur für Depots, die von Privatanlegern allein zusammengestellt wurden, sondern auch für solche, die aufgrund von Empfehlungen eines Anlageberaters entstanden sind.

Untersuchungen zeigen, dass viele Haushalte bei der Vermögensaufteilung zu wenig Diversifikationseffekte nutzen, sprich: das Risiko im Portfolio nicht ausreichend streuen.

Privatanleger, die in Fonds bzw. Aktien investiert haben, halten oft weit über 40 Prozent ihres Vermögens in Aktien inländischer Gesellschaften. Da diese Unternehmen jedoch nur einen geringen Prozentsatz des weltweiten Aktienmarkts ausmachen, investieren Privatanleger oft einen viel zu hohen Anteil in dieses Marktsegment.

Und das trifft nicht nur für Depots zu, die von Privatanlegern allein zusammengestellt wurden, sondern auch für Depots, die über viele Jahre auf Empfehlung von Bankberatern entstanden sind.

Mit Hilfe unserer Portfolio-Tools, PortfolioPlaner, PortfolioInvestor, Portfoliooptimierer sowie PorftolioRadar können Sie die klassischen Investitionsfehler vermeiden.

Interessiert?

Nutzen Sie die Chance!

Stellen Sie Ihr Depot auf den Prüfstand und nehmen Sie Kontakt mit uns auf!

Sie könnten Sich auch unser vorbereitetes ausfüllbares pdf.Formular: Depotanalyseherunterladen.

Investitionsfehler - Hintergründe

Ein hinlänglich bekanntes Phänomen ist, dass Privatanleger bevorzugt in Wertpapiere bzw. Fonds ihres Heimatlandes und allenfalls in die der Nachbarländer investieren.

Hinzu kommt, dass sich Privatanleger beim Zusammenstellen ihrer Aktien- und Fondsdepots auf nur einige wenige Einzelwerte beschränken und sich auf Wertpapiere nationaler Unternehmen, vor allem aus der Finanz-, Chemie-, Pharma- und Telekommunikationsbranche, konzentrieren.

Probleme durch dieses heimat- und branchenorientierte Investitionsverhalten entstehen, sobald sich der übergewichtete Markt oder die übergewichtete Branche unterdurchschnittlich entwickeln. Dann wird das gesamte Portfolio des Anlegers in Mitleidenschaft gezogen, weil die Aktien und Fonds entsprechend auf diese Entwicklung reagieren.

In der Regel bevorzugen Anleger die Branchen, in denen sie beruflich tätig sind. Die Anleger, die offenbar durch Ratinglisten und Berichte aus den Medien beeinflusst sind oder sich auf private Tipps verlassen, betreiben häufig ein strategieloses Stockpicking.

Diese Beispiele zeigen nur einige der möglichen Investitionsfehler von Privatanlegern auf.

Mit Hilfe unserer Portfolio-Tools PortfolioPlaner, PortfolioInvestor, PortfolioOptimierer sowie PorftolioRadar können Sie die klassischen Investitionsfehler vermeiden.

Eine Untersuchung von institutionellen Investoren ergab, dass diese gegenüber Privatanlegern tatsächlich bestimmte Spezialisierungsvorteile haben, die sich meist in einer besseren Nettorendite niederschlagen.

Der Hauptgrund hierfür liegt in der systematischeren Art, mit der Institutionelle gegenüber Privatanlegern ihre Wertpapiere auswählen und in einem Portfolio zusammenstellen. Sie widmen der Struktur eines Wertpapierportfolios besondere Aufmerksamkeit und versuchen so, potenzielle Risikoballungen zu vermeiden.

Einen wichtigen Meilenstein für diese gezielte Vorgehensweise setzte der amerikanische Forscher Harry M. Markowitz mit seinen Erkenntnissen, für die er 1990 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnet wurde.

Von der Wertpapierberatung zur Depotberatung

Harry M. Markowitz zeigt, dass es nicht ausreicht, Risiko und Rendite der einzelnen Wertpapiere isoliert zu betrachten. Vielmehr sollte die Korrelation, d.h. das Maß für die Abhängigkeit der Kursverläufe einzelner Wertpapiere voneinander, untersucht werden. Je ähnlicher Wertpapiere auf bestimmte Markteinflüsse reagieren, desto anfälliger ist das Gesamtportfolio für die aus diesen Einflüssen resultierenden Risiken.

Seine zentrale Entdeckung: Sogar ein risikoarmes Depot kann durch die Beimischung eines bzw. mehrerer geeigneter Wertpapiere mit geringer Korrelation noch risikoärmer werden und die Gesamtperformance kann somit deutlich erhöht werden. Anforderung Depotanalyse

Wenn Sie wissen möchten, wie Sie die Rendite Ihres Depots erhöhen und gleichzeitig das Risiko verringern können, sollten Sie Ihr Depot von uns analysieren lassen. Wir berechnen mit finanzmathematischen Methoden, wie Sie Ihr Depot so umschichten können, dass das Risiko reduziert und die Performance maximiert werden können. Hierzu bekommen Sie von uns ein detailliertes Gutachten.

Institutionelle Anlageberatung - jetzt auch für Ihr Depot!

Institutionelle Anlageberatung - jetzt auch für Ihr Depot

Das Markowitz-Verfahren wurde in der Vergangenheit fast ausschließlich im institutionellen Asset Management eingesetzt. Die Berechnungen, die dabei durchgeführt werden müssen, sind so komplex, dass sie nur mit Hilfe spezieller Soft- und Hardware erfolgen können.

Als unabhängiger Anlagespezialist verfügen wir mit den PortfolioTools über computergestützte Systeme für die Portfolioplanung und Portfoliooptimierung, so dass wir Ihnen genau solche detaillierten Analysen bieten können.

Vorsorgeplanung und Geldanlagen sollten wie ein Maßanzug auf Sie zugeschnitten sein. Deshalb erarbeiten wir eine individuelle Strategie, die sich ganz nach Ihrem persönlichen Profil richtet. Ihre Risikobereitschaft, Ihre Renditeerwartung und Ihre vorhandenen Absicherungen berücksichtigend, werden wir für Sie eine optimale Vorsorge- und Anlagestrategie entwickeln.

Nutzen Sie die Chance! Stellen Sie Ihr Depot auf den Prüfstand und nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

Weniger Risiko mehr Ertrag
Nutzen auch Sie die Technologie der Profis bei der Zusammenstellung Ihres Depots. Sie erhalten von uns kostenlos ein ausführliches, schriftliches Gutachten zu den Risiko- und Performancechancen Ihrer Wertpapieranlagen sowie Vorschläge zur optimalen Ergänzung des Portfolios.

Kostenloser Depotcheck

Wir analysieren mit unserem Depot-Check kostenlos Ihr Wertpapierdepot nach der Methode des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz. Seine im Jahr 1990 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnete Portfoliotheorie beweist, dass durch die optimale Streuung von Risiken, der so genannten Diversifikation, wesentlich höhere Renditen bei einem geringeren Risiko erzielt werden können. Wir verwenden zur Analyse eine Depot-Optimierungssoftware, die bereits technische Grundlage für den Depot-Check, namhafter TV-Wirtschaftssender bzw. Fachmagazine ist. Mit unseren Portfolio-Tools PortfolioPlaner, PortfolioInvestor, PortfolioOptimierer sowie PorfolioRadar stehen uns umfassende computergestützte Systeme, die auf die spezifischen Anforderungen der Anlageberatungspraxis zugeschnitten sind, zur Verfügung.

Mit Hilfe unserer Portfolio-Tools können Sie die klassischen Investitionsfehler vermeiden. Ihr unschlagbarer Vorteil, wenn Sie sich durch uns beraten lassen.

Fonds- Datenbank

Mit der Fondssuche stellen wir Ihnen ein mächtiges Werkzeug zur eigenen Recherche zur Verfügung. In unserer Datenbank befinden sich nahezu alle ca. 9.000 in Deutschland zugelassenen Fonds, die Sie nach verschiedenen Kriterien selektieren können.

Als Ergebnis erhalten Sie ein komplettes Informationsblatt über den oder die Fonds, die Sie interessieren.

Wenn Sie noch Fragen haben, eine fachmännische Einschätzung benötigen oder Fondsanteile kaufen möchten - sprechen Sie uns an!

Wann ist der richtige Zeitpunkt für den Einstieg?

Oft hört man, dass es auf das richtige Timing ankomme. Falsch gedacht. Den „richtigen“ Zeitpunkt erwischt man eigentlich nie, denn die Börse ist nicht berechenbar! Gern zeigen wir Ihnen anhand von konkreten Anlagebeispielen, dass es sich eher auszahlt, längerfristig zu investieren, als den günstigsten Einstiegszeitpunkt abzuwarten. Fazit: Nicht timing, sondern time führt zum Erfolg.

Nahezu jeder Fonds ist möglich. Wir eröffnen Ihnen den Zugang zu fast allen in Deutschland zugelassenen Investmentgesellschaften.